Upravljanje tveganj pri trgovanju: pravila za izračun, kako ga sestaviti

Tema trgovanja je pomembna za vse bralce, ki jih zanima borzni trg. Strokovnjaki se dobro zavedajo potrebe po strokovnem obvladovanju tveganj pri izvajanju vseh finančnih transakcij. Vendar se tega ne zavedajo vsi začetniki. Če pri trgovanju ne upoštevate pravil o upravljanju tveganj, lahko izgubite svoj trgovalni račun ali njegov del. Poskusimo se izogniti zelo specializiranim izrazom, ki jih mnogi ljudje preprosto ne poznajo, ko opredeljujemo.

Kaj je?

Upravljanje tveganj v trgovanju nas spominja na blazino Varnost v avtomobilu. Razlika je le v tem, da je namenjen ohranjanju kapitala in ne življenja.

Zato je pomembno, da poznate pravila obvladovanja tveganj pri trgovanju in jih znate uporabiti v praksi. To velja zlasti za začetnike, ki se še niso naučili vsega, kar morajo vedeti značilnosti delovanja na borzi.

Kje začeti?

Prvi, vse bodoči profesionalni trgovec se mora bodoči profesionalni trgovec naučiti - trgovati z ničlo. Preprosto povedano, pri sklepanju poslov ne sme vsaj izgubiti denarja. Šele potem se je vredno naučiti, kako zaslužiti. Skoraj nikomur se ne uspe izogniti tej fazi. Nekateri trgovci že v prvih mesecih poslovanja začnejo ustvarjati dohodek. Vendar pa zamudijo fazo, ko spoznajo, da bodo morali delati v agresivnem okolju.

Obstaja tveganje, da se hitro uveljavite kot strokovnjak. Vendar nihče ni imun na nenadne in boleče padce na borzi. Iz istega razloga ne smete obupati, če takoj ne zaslužite. Če gre verjeti statističnim podatkom, je skoraj polovica vseh transakcij negativna. Zato je tako pomembno, da pri trgovanju uporabljate obvladovanje tveganja.

Osnovna pravila

Na kratko jih naštejemo, nato pa o njih podrobneje razpravljamo:

• Ne vlagajte več kot polovico svojega kapitala.
• Upoštevanje nagnjenosti k tveganju.
• Ohranite ravnovesje med razpršitvijo in koncentracijo.
• Postavite naročila stop.
• Določitev stopnje donosa.
• Odprite več delovnih mest.

Ne vlagajte več kot polovico svojega kapitala

Če želite biti uspešni na finančnem trgu, ne vlagajte vsega svojega kapitala v eno samo. Poskusite pustiti večino svojega kapitala za druge posle.

Poleg tega nekateri borzni strokovnjaki priporočajo, da ne vlagate več kot trideset odstotkov svojega kapitala. Čim nižja je številka, tem bolje.

Poskusite porazdeliti svoj kapital med več projektov in se tako zavarovati pred morebitnim tveganjem stečaja.

Upoštevajte normo tveganja

Po mnenju strokovnjakov ta delež ne sme presegati pet odstotkov vašega kapitala. Če se boste držali tega načela, bo delež izgub znašal največ 5 % vašega kapitala. Ta ni višja niti od stopnje inflacije. Odvisno od naložbenega področja se lahko stopnja tveganja zmanjša do enega in pol odstotka. To je eno od osnovnih pravil upravljanja tveganj pri trgovanju, ki preprečuje morebitno izgubo kapitala.

Ravnovesje med razpršitvijo in koncentracijo

Spretnost razporeditve sredstev med več projektov se imenuje diverzifikacija. Z uporabo te strategije obvladovanja tveganj v trgovanju je cilj zmanjšati verjetnost izgube. Koncentracija je koncentracija znatnega dela kapitala na enem trgu ali projektu. Zato je pomembno najti ravnovesje med diverzifikacijo in osredotočenostjo. Strokovnjaki priporočajo, da v povprečju uporabljate največ deset naložbenih instrumentov. Tako lahko sredstva razporedite tako, da se izgube ene skupine nadomestijo z rastjo drugih.

Postavite naročila stop

V primeru gibanja cen se lahko izognete velikim izgubam, če vnaprej določite stop loss. S tem se bo cena zaklenila in trgovec bo lahko zaprl pozicijo. Vendar je pred uporabo stop naročila priporočljivo opraviti analizo trga. Vendar je prav tako pomembno, da ste pripravljeni prevzeti določeno tveganje.

Določite svojo stopnjo dobička

Strokovnjaki priporočajo, da se za vsako, tudi potencialno trgovanje z lastniškim kapitalom, določi razmerje med dobičkom in izgubo. S to napovedjo lahko uravnotežite tveganja. Če želeno razmerje ni doseženo, je priporočljivo, da te naložbene metode sploh ne uporabljate.

To je pomembno orodje za obvladovanje tveganja pri trgovanju. Kako sestaviti Vsak udeleženec na trgu se bo sam odločil, s katerim instrumentom bo trgoval in kakšno stopnjo donosa želi zaslužiti. To ni odvisno le od naravo dejavnosti, pa tudi od narave udeleženca. Nekateri so bolj nagnjeni k prevzemanju tveganja in se ne bojijo trgovati, kadar niso prepričani o izidu.

Odprite več delovnih mest

Če je na borznem trgu na voljo več pozicij, pod pogojem, da se za vsako od njih uporablja enak instrument, mora trgovec vnaprej razlikovati med trgovanjem in trendi. Prvi so namenjeni kratkoročnemu trgovanju. Slednji so zasnovani za daljše časovno obdobje.

Kako zaščititi svoj kapital?

Pri sklepanju poslov na borzi mora biti trgovec posebej pozoren, da se zaščiti pred sodelovanjem v poslih, ki ne prinašajo dobička. V ta namen se tudi profesionalni igralci usposabljajo za upravljanje denarja.

Osnovno pravilo je, da ne smete tvegati veliko denarja. V vsako transakcijo morate poskušati vključiti najmanjši del svojega kapitala. Manjši kot je znesek transakcije, manjše je tveganje.

Kako ustvariti lastno strategijo?

Ljudje, ki so že dolgo na borzi, vedo, da ni univerzalnih rešitev. Vsak igralec oblikuje svojo strategijo na podlagi lastnega znanja in praktičnih spretnosti.

Začetniki običajno poskušajo pridobiti čim več informacij iz razpoložljivih virov. Berejo novice in strokovne članke, obiskujejo forume in postavljajo vprašanja strokovnjakom. na podlagi pridobljenih informacij sklepajo o tem, ali se splača kupiti ali prodati.

Ta metoda sicer omogoča zbiranje številnih informacij, vendar lahko zaradi pomanjkanja praktičnih izkušenj privede do neuspeha.

Poleg teoretičnega znanja so potrebne tudi strategije iz resničnega sveta. V praksi trgovci redko čakajo več kot mesec dni, če upoštevajo okoliščine. Denar se mora nenehno vrteti in prinašati dobiček. Strategija "kupi in drži" velja le na zelo donosnih trgih. Vendar pa morate znati določiti najugodnejši trenutek za prodajo vrednostnih papirjev.

Glavne strategije

Vlagatelji poznajo nekaj najbolj priljubljenih metod trgovanja:

• Skalpiranje. Pomeni sklepanje velikega števila majhnih poslov, ki trgovcu prinašajo majhen, a skoraj zagotovljen dobiček. Glavna pomanjkljivost je, da nepravočasna prekinitev poslov zmanjša vlagateljev dobiček. Druga pomanjkljivost je, da lahko impresivna negativna trgovina izniči pozitivni učinek vseh drugih.
• Trgovanje znotraj dneva. V tem primeru je posel sklenjen v enem dnevu. Glavna pomanjkljivost je, kaj je potrebno vsak dan sklepati pozitivne posle. Ustvarja psihološki pritisk, ki vodi v sprejemanje napačnih odločitev.
• Pozicijsko trgovanje velja za enega najbolj priljubljenih. To je možnost, ki jo izbere veliko število igralcev.

Kot ste razumeli, je še posebej pomembno upoštevati pravila obvladovanja tveganja pri trgovanju za začetnike. To je povezano z dejstvom, da so začetniki nagnjeni k temu, da naredijo največ napak. Na začetku pojasnimo, zakaj strokovna dejavnost ne bi smeli staviti na ustvarjanje dobička, temveč na sposobnost ohranjanja kapitala in izogibanja izgubam. V ta namen preučite knjige o obvladovanju tveganj v trgovanju in druge razpoložljive vire.