Poslovni načrt za vlagatelja: kako ga napisati, ključne točke, metode predstavitve

Možno je delovati brez pisnega načrta. Vendar je tak poslovnež kot popotnik v gozdu brez kompasa. Na voljo je tudi.. psihološki vidik - kar je zapisano na papirju, je jasneje predstavljeno v mislih. Morda zato, ker je vsak poslovni načrt predvsem resna analitična naloga.

Splošni koncept

Analitično delo poslovnega algoritma po namenu je dveh vrst: za sebe in poslovni načrt za vlagatelja. Ne glede na to mora oseba jasno odražati tri dejavnike:

• najbolj objektivna ocena lastnih zmožnosti, tako materialnih kot izraženih v virih in znanju;
• projekcija rezultatov;
• Natančen časovni okvir.

Poslovni načrt za vlagatelja ima eno pomembno nalogo - prepričati tujce, da vlagajo v podjetje nekoga drugega. Zamisel je treba predstaviti čim bolj jedrnato, z močnimi argumenti, z objektivno oceno tveganja in logično premišljeno. Glede na izkušnje podjetnikov je dovoljeno manjše zmanjšanje tveganja. Vendar ni dobro obljubljati preveč.

Ko je načrt narejen zase, lahko nekoliko spustimo letvico do predstavitvenih in formalnih atributov. Toda nobena točka ne sme biti izpuščena. Algoritem mora biti čim bolj podroben.

Še en nasvet izkušenih podjetnikov: bolje je povedati, za kaj in kako boste porabili vlagateljev denar, kot pa kako ga boste prihranili.

Teaser

V prvi fazi lahko potencialni vlagatelj zahteva napovednik - najkrajši možni opis projekta. Napovednik ne sme biti predolg, največja dovoljena dolžina je 1 do 3 strani. Oseba bi morala imeti čas, da jo prebere v 3-5 minutah. Če ga napovednik prepriča, lahko vlagatelju predložite podrobnejši poslovni načrt.

Brez napovednika ne morete shajati? Poslovni načrt brez napovednika lahko doseže svoj namen. Toda če imate le napovednik, srečanje z vlagatelji ne bo zelo učinkovito. Poslovni načrt za vlagatelja bi moral biti tudi v smislu algoritma prvi. Na podlagi tega ni težko napisati napovednika. To poglavje se imenuje tudi povzetek.

Cilji poslovnega načrta

Poslovni načrt je načrt prihodnjega poslovanja. Tukaj je seznam najpogostejših nalog, ki jih rešuje:

• objektivno oceno zamisli, pri čemer se opredelijo prednosti in slabosti;
• priprava na zagon;
• Algoritem ukrepov za odgovorne osebe
• predstavitev potencialnim vlagateljem za pridobitev sredstev za razvoj ali zagon podjetja;
• pridobitev posojila pri banki;
• pridobivanje javnih naložb v obliki subvencij ali nepovratnih sredstev;
• možnosti za poslovni razvoj;
• pridobitev posebnega ekonomskega statusa ali vključitev v specializirane skupnosti.

Najpogostejša težava, s katero se soočajo zagonski podjetniki, je pomanjkanje lastnih sredstev. Za ta primer obstaja posebna oblika finančnih odnosov v ekonomiji - naložbe. To se izvede prostovoljno, če vlagatelj v podjetju vidi perspektivo. Nato bomo podrobneje obravnavali vprašanje, kako ga napisati poslovni načrt za vlagatelja.

Metode predstavitve

Metodologije, ki so jih razvile vodilne organizacije. Kljub velikemu številu standardov je njihova struktura podobna. Razlikujejo se glede na prednostne cilje. Oglejmo si nekaj standardov:

• Standard UNIDO - poudarek na podrobnostih vsake postavke.
• TACIS. TACIS je organizacija, ki zagotavlja tehnično pomoč poslovnežem v državah SND. Zato bi moral poslovni načrt za privabljanje vlagateljev TACIS največjo pozornost nameniti tehničnim tveganjem.
• Predloga EBRD. EBRD financira predvsem industrijske sektorje. Izvaja se neposredno in prek drugih partnerskih bank EBRD. Glede na industrijsko usmerjenost naložbe sta z vidika vlagatelja ključna poglavja poslovnega načrta analiza tveganja in analiza SWOT.
• Predloga svetovalne družbe BFM Group poudarja tveganja v smislu dodane vrednosti in finančnih poslovnih modelov.
• Predloga mednarodnega svetovalnega podjetja KPMG. Podjetje je specializirano za revizijo in druge storitve poslovnega svetovanja, kar jim omogoča drugačen pogled na razvoj podjetij. Ključni področji poslovnega načrta po mnenju vlagateljev v skladu s standardom KPMG sta analiza trga in sredstva za promocijo izdelka.

Poleg tega se pogosto uporabljajo standardi VEB, Sberbank, FDF in Rosselhozbank. Najpogostejši je standard UNIDO. Razvit je bil leta 1978 in je še vedno aktualen.

Struktura poslovnega načrta

Ne glede na standard, po katerem bo izdelan poslovni načrt za vlagatelja, je treba v poslovnem načrtu podrobno obravnavati naslednje postavke

• poslovni koncept;
• opis projekta;
• ekipa - kdo so odgovorni ljudje, njihove kvalifikacije, izkušnje in vizija podjetja;
• analiza trga;
• trženje, prodaja in distribucija;
• tveganja;
• Načrt proizvodnje;
• naložbeni načrt;
• finančni načrt.

Vsaka od teh točk je sestavni del poslovanja. Zato je treba v osnutku poslovnega načrta za vlagatelja upoštevati vse podrobnosti.

Koncept podjetja

Koncept poslovanja se različno razlaga. Če posplošimo, je koncept vaše lastno razumevanje, vizija vloge vašega podjetja v družbi. Na Zahodu je ta koncept nekoliko bolj razvit. Družbena vloga podjetij je pomembna že od začetka tega stoletja.

Menimo, da podjetje ne sme biti omejeno na zagotavljanje dobička ustanoviteljem. Prav tako ne sme reševati le težav potrošnikov. Vključenost podjetja v družbena vprašanja, ki ima lastno stališče in v največji možni meri prispeva k njihovemu izboljšanju okolje.

Takšni ukrepi so na prvi pogled videti kot marketinška poteza: maloprodajno podjetje organizira kampanjo v podporo invalidnim otrokom in spodbuja druge, naj ne ostanejo ravnodušni. Vizija je humanistična ideja, ki jo bo vaše podjetje vedno upoštevalo. Zato njen cilj ni le dobiček, temveč tudi reševanje nekaterih problemov.

V državah SND takšno zamisel šele zdaj sprejemajo velika podjetja. Za srednja in mala podjetja, zlasti v začetni fazi, ni treba biti goreč zagovornik določene ideje. Vendar je vredno, če se predstavitev poslovnega načrta vlagatelju začne z idejo o tem, kateri družbeni problem lahko podjetje reši.

Opis projekta

Ta del mora vsebovati čim več podrobnosti o podjetju, če že obstaja. Če še ne obstaja, je treba razkriti podjetnikovo vizijo. Za obstoječa podjetja je ta razdelek primeren za predstavitev trenutnega stanja, zgodovine, prehojenih mejnikov in njihovega ohranjanja.

Izpostaviti velja rezultate prve prodaje, prodajni kanal in stopnjo dobička prve transakcije. Vredno je poudariti kritične okoliščine, ki so se pojavile med razvojem podjetja, in kako se iz njih izvleči. To je ena od pomembnih točk, kako napisati poslovni načrt za vlagatelja. Tako bo dobil vtis, da ne predstavljate le surove ideje, temveč trden in obetaven projekt.

Odgovorne osebe

Eden od ključnih dejavnikov, ki vplivajo na pozitivno odločitev vlagatelja, je osebnost podjetnika in njegove ekipe. Ta razdelek se lahko imenuje "Opis ekipe", "Izvajalci" itd. д. V tem razdelku naj bi mu povedali, kako strokovna je ekipa in ali so v njej zaposleni pravi ljudje (finančnik, strokovnjak za trženje, tehnolog itd.). д.).

Vredno je omeniti tudi izkušnje in uspešne projekte vsakega člana ekipe. Ni nujno, da imajo vsi člani ekipe izkušnje, vendar mora imeti ključno osebje visoko raven strokovnosti in določene dosežke na svojem področju.

Če pa gre za novo, uveljavljeno ekipo, je v tem razdelku bolje navesti, kakšne cilje si podjetje postavlja in kako jih doseči.

Pisanje poslovnega načrta za vlagatelja je izvedljiva naloga za vsakega podjetnika. Toda v tem procesu ali še pred začetkom izvajanja projekta mora razumeti ključne dejavnike svojega podjetja. Kadrovske zadeve spadajo v to kategorijo. Pomembno se je zavedati, da lahko tudi najbolj obetavna zamisel propade zaradi nesposobnosti izvajalcev. Nasprotno pa lahko strokovnjaki uspešno uresničijo tudi neobetavne zamisli.

Plačilni sistem PayPal na primer. Zgodovino njegovega razvoja pozna le malokdo. Prvotni namen je bil ustvariti sistem, ki bi omogočal transakcije med dvema prenosnima računalnikoma. Zamisel ni uspešna in program ne deluje. Ekipo so sestavljali pravi strokovnjaki. Na njihovo pobudo je bilo mogoče preoblikovati sistem - odločeno je bilo, da se uvede spletno plačevanje. Tako se je vrednost delnic sistema povečala na 1,5 milijarde dolarjev.

Analiza trga

Širitev, preboj na novo področje ali celo ustanovitev novega podjetja zahteva precejšnjo finančno naložbo. Če je zamisel obetavna in želja po delu uspeva, je priporočljivo uporabiti tradicionalni model financiranja od zunaj - naložbe. Toda kako napisati poslovni načrt za vlagatelja, da ga prepričate o resnosti svojih načrtov??

Za to je treba idejo zapisati z različnih vidikov, med katerimi je bistvena analiza trga. Analizo je treba opraviti v naslednjih smereh:

• Znano o panogi? Ta del mora vključevati analizo razvoja celotne industrije: velikost trga, kateri trendi se pojavljajo, kakšen položaj ima ali bo imelo vaše podjetje? Pridobljeni podatki bodo uporabljeni tudi v tržni strategiji.
• Tekmovanje. Vlagatelj potrebuje poslovni načrt, da ugotovi, kakšne so možnosti njegove naložbe. Eno od meril za ocenjevanje je, v kolikšni meri je podjetnik seznanjen s konkurenti. Pri tem boste najverjetneje morali opraviti lastno raziskavo, s katero boste ugotovili prednosti in slabosti svojih tekmecev. Raziskava se mora nanašati na značilnosti konkurenčnih izdelkov, dejavnik cene, strategijo promocije, orodja trženja in upravljanje. Zakaj je treba to storiti? Raziskava za pisanje poslovnega načrta za vlagatelja lahko opredeli slabosti konkurenta. V tem primeru je vaša strategija odvisna od njih.
• Ciljno občinstvo. Strokovnjaki priporočajo, da se pri tem ne omejite na pisarniške raziskave. Več informacij iz prve roke (mnenj potencialnih potrošnikov) je boljših. V praksi se večina podjetnikov zanaša le na uradne podatke o ciljnem občinstvu. Zato se pri promociji pojavljajo nepredvideni dejavniki, strategijo pa je treba prilagoditi že med izvajanjem. Tipična vprašanja, na katera je treba odgovoriti, so: Kdo so potencialne stranke? Kakšne težave obstajajo? Kako bo vaš izdelek/storitev pomagal?
• Prednosti. Še pred ducatom let so poslovne knjige svetovale, da poiščete nišo z nezadovoljenim povpraševanjem. Guruji priporočajo ustanavljanje podjetij v prosti industriji. Toda današnja realnost je takšna, da je težko najti tako prvi kot drugi dejavnik. Tradicionalni trgi so bližje zasičenosti kot pomanjkanju igralcev. Vendar to ne sme biti ovira za podjetnika, če obstaja s čim presenetiti kupca.

Te štiri točke morajo skrbno preučiti vsi, ki jih zanima, kako pravilno pisanje poslovnega načrta za vlagatelja. V praksi je to tako imenovani preizkus resničnosti za novo uvedeno blagovno znamko. Na žalost velika večina podjetij tega ne izpolni.

Trženje

Poslovni načrt je zemljevid vaše zamisli, trženje pa zemljevid izdelka ali storitve. Za resno podjetje pa mora biti trženje sestavni del proizvodnega procesa. To je že ločena strategija. Pri pisanju poslovnega načrta za vlagatelja je treba podrobno opisati tudi to strategijo. Odgovoriti je treba zlasti na naslednja vprašanja:

• Analiza povpraševanja v regiji in časovnem okviru: koliko volumna katere izdelke nameravajo prodajati v določenem mestu? Napoved za prihodnje leto - kako se bo spremenilo povpraševanje in kako bo podjetje delovalo v teh razmerah? Kako je mogoče vplivati na povpraševanje?
• Kako konkurenti promovirajo svoj izdelek ali storitev? Tu lahko uporabite zgoraj navedene informacije. Če pa obstaja podrobna analiza, je dobrodošla.
• Kateri dejavniki vplivajo na povpraševanje - to je eno ključnih vprašanj za vsako podjetje. Pomembno je čim natančneje opredeliti, kaj je tisto, zaradi česar kupci kupujejo ali ne kupujejo izdelka: cena, sezona ali kakovost izdelka? Pomembno je upoštevati tudi višino njihovih dohodkov in pogostost nakupov.
• Načini prodaje: maloprodaja, veleprodaja, spletna prodaja? Določite, katera metoda bo prinesla največji dobiček.
• Cenovna politika: kakšna je cena izdelka? Kakšni so stroški proizvodnje in maloprodajna marža?
• Končni cilj: na podlagi katerih znakov lahko sklepamo, da je bila strategija trženja uspešna ali obratno? To vprašanje s popolnoma enako formulacijo lahko postavimo kot prvo točko, vendar bistvo ostaja enako: kaj je bistvo trženja?? Lahko je spodbuda za posamezno prodajo, prepoznavnost blagovne znamke, zvestobo strank, pozornost ali ponovitev prodaje.

Tveganja

Za ocenjevanje tveganj se uporabljajo različne metode. Najbolj priljubljene so:

• Analiza Monte Carlo;
• analiza občutljivosti;
• analiza scenarijev.

Za tveganje je značilna tudi lastna dinamika, ki je tesno sorazmerna s trajanjem dejavnosti podjetja. najvišja stopnja tveganja je običajno v začetni fazi projekta. Sčasoma, ko podjetje pridobi zagon, se po navadi zmanjša, vendar ne izgine v celoti. Vendar je mogoče tveganja obvladovati s pravo stopnjo predhodne analize. Če podjetnika zanima, kako pripraviti poslovni načrt za vlagatelja, je treba to točko podrobno obdelati. Je eno od bistvenih meril za ocenjevanje.

Za analizo se lahko uporabi katera koli od zgoraj navedenih metod. Uporabljajo se lahko tudi za fazo razvoja finančnega modela v poslovnem procesu. Namen takšnih študij je prikazati odvisnost projekta od različnih dejavnikov, kot so stroški ali obseg prodaje.

Analiza tveganja pomaga prikazati tudi dejavnik "varnostne rezerve". Ta izraz se nanaša na verjetnost, da se nekateri trendi pojavijo, če se spremenijo običajni pogoji projekta. Na primer, Kako se bo razvijalo gospodarstvo? finančna uspešnost podjetja se bo spremenila, če se cena izdelka poveča za 20 %? Kaj se zgodi, če cena pade za 20 %??

Na podlagi rezultatov je treba pripraviti alternativne načrte. Na primer, če se cene zvišajo, bo podjetje povečalo plače, če pa se cene znižajo, bo moralo povečati naložbe. Takšne odločitve so znane tudi kot izravnalni ukrepi.

Če projekt že deluje, ima podjetnik že izkušnje s premagovanjem tveganj. Priporočljivo je zabeležiti tudi te podatke. Ta postavka naj bi vlagatelju pokazala, ali je podjetnik preudaren ali izkušen v poslovnih zadevah.

proizvodni načrt

Ta točka je zelo pomembna, če je projekt proizvodne narave. Če gre za storitev ali druge dejavnosti, Pod to rubriko lahko navedete potrebo po pisarniški opremi, specialistični podpori ali specialističnem usposabljanju.

Proizvodni načrt sestavljata dve veliki skupini: potrebna obratna in nekratkoročna sredstva. Med prve spadajo:

• surovine za proizvodnjo;
• materiali;
• zaloge;
• polizdelki;
• DDV na kupljeno blago;
• denar itd. д.

Poenostavljeno, kratkoročna sredstva vključujejo tista sredstva, katerih doba koristnosti ne presega 12 mesecev. Vse, kar je daljše od tega, so dolgoročna sredstva. To so zlasti:

• stavbe in strukture;
• oprema;
• intelektualna lastnina podjetja;
• denar z dolgim obdobjem uporabe;
• odložene terjatve za davek;
• opredmetena sredstva.

Ta oddelek se s tem ne konča. Vnaprej bo treba stopiti v stik z dobavitelji in pridobiti njihove komercialne ponudbe s ceniki. Če se projekt že izvaja, je treba navesti podatke o razpoložljivih dobaviteljih. Na kratko, iz tega poglavja bi moral vlagatelj razumeti ključne procese v proizvodnji.

Naložbeni načrt

Ta oddelek mora vsebovati informacije o finančnih zadevah med vlagateljem in podjetnikom. Odgovoriti je treba zlasti na naslednja vprašanja:

• potreben znesek naložbe, njen časovni razpored;
• katera oprema je potrebna;
• pogoje naložbe;
• investicijska faza projekta;
• kaj bo storjeno v fazi investicije itd.д.

Kako pripraviti poslovni načrt za vlagatelja tako, da bodo informacije predstavljene jedrnato in razumljivo? V ta namen številni podjetniki uporabljajo Ganttov diagram.

Na Ganttovem diagramu je poleg investicijska faza, Prikažete lahko tudi kritične krivulje, ki lahko privedejo do podaljšanja časovnega okvira naložbe.

Finančni načrt

Zadnji, a najpomembnejši del. Pri tem je povzetek poslovnega načrta za potencialne vlagatelje pripravljen v obliki natančnih ekonomskih izračunov in zagotovo vključuje naslednje točke:

1. Obseg izdatkov projekta.
2. Pričakovani prihodki.
3. Stroški proizvodnje.
4. Investicijski odhodki.
5. Izračuni po vrstah stroškov: neposredni in posredni.
6. Časovni načrt izvajanja investicijskih skladov.
7. Izjava o gibanju gotovina.
8. uspešnost naložb, ki vključuje elemente, kot so NPV - neto sedanja vrednost projekta, doba vračanja, PI - indeks donosnosti, IRR - interna stopnja donosa, NCF - neto denarni tok itd.
9. Analiza občutljivosti projekta v številkah.
10. Izjava o finančni uspešnosti.
11. Obseg prihodkov.
12. Obseg čistega dobička.
13. Mejni dobiček.
14. EBITDA.
15. Ocena skupnih stroškov projekta.

Skupno svetovanje

Če boste opravili vse zgoraj navedene naloge, boste dobili zajeten kup papirjev. Vendar morate upoštevati, da vlagatelji pregledajo na stotine poizvedb in ne želijo porabiti časa za vsako od njih. Zato je treba informacije predstaviti na jedrnat in kratek način ter dosledno upoštevati logično strukturo.

Diagrami in grafikoni so sestavni del finančnih informacij. Priporočljivo je vizualizirati vsako posamezno informacijo.

Druga pomembna podrobnost so viri informacij. Od kod izvirajo statistični podatki?? Navajanje vira je obvezno. Poleg tega morate pred uporabo pripravljenih podatkov upoštevati ugled in verodostojnost vira.

Pogosta napaka številnih zagonskih podjetnikov je, da zlorabljajo strokovno terminologijo, da bi zveneli bolj prepričljivo. Vendar je to lahko kontraproduktivno. Zato je treba poslovni načrt napisati tako, da je razumljiv tudi osebi, ki se ne spozna na finančne zadeve.